Money Manager Ex felhasználói kézikönyv
MMEX 0.9.9.0


Angol változat
Francia változat
Olasz változat
Orosz változat
Spanyol változat
Lengyel változat







Bevezető

Money Manager Ex (MMEX) személyre szabott pénzkezelő rendszer bárki számára, aki figyelemmel szeretné kísérni pénzmozgásait és költési szokásait. Célja, hogy azoknak is, akiknek kevés, vagy semmilyen tapasztalatuk sincs pénzügyekben, illetve könyvvezetésben lehetővé tegye a pénzük sikeres kezelését. Az MMEX a valós pénzügyi folyamatok modellezésével segíti a felhasználót a személyes pénzügyei kézben tartásában. A Money Manager EX Software nyílt forráskódú, szabadon felhasználható szoftver.

Az MMEX elsődleges célja, hogy a pénzügyi információk követését minél inkább leegyszerűsítse egy könnyen és igény szerinti rendszerességgel használható program segítségével. Segíti követni, hogy honnan származik a pénzünk, és ami még ennél is fontosabb, hogy hová ment. Mindezt azért, hogy megalapozottabb pénzügyi döntéseket hozzunk a jövőben.

Tekintsen úgy az MMEX-re, mint egy számítógépes csekkfüzetre, amely lehetővé teszi Önnek, hogy meghatározza számlái egyenlegét, rendszerezze és kezelje azokat, illetve jelentéseket, kimutatásokat készítsen a pénzügyeiről.

A program egyben naprakészen informál az Ön pénzügyi értékéről is.

Ezen kézikönyv célja, hogy ellássa Önt (a felhasználót) bizonyos alapvető ismeretekkel a programról. A kézikönyv a programmal együtt fejlődik, ezért javasolt a súgó tanulmányozása minden programfrissítés után, hogy lássa az újdonságokat, és az MMEX sikeresebb alkalmazásának módszereit.

Vissza a tetejére




A jobb pénzügyekért

A pénzügyi rendezettség elérése bizonyos eltökéltséget igényel. A pénzügyek zavarossá válhatnak, ha nincs tiszta képünk arról, hogy a bevételi oldalon mennyi pénzt kapunk, összevetve azzal, hogy mennyit költünk a kiadási oldalon. Adósság akkor keletkezik, amikor a pénzmozgásban a kiadásaink meghaladják a bevételeinket. Ilyenkor a fizetőképességünk fenntartása érdekében kölcsönt kell felvennünk, hogy a szükséges cikkeket beszerezhessük.

Pontosabb pénzügyi kimutatások vezetése, az első lépés a jobb pénzügy helyzet irányába. Csak akkor tudunk megfelelő döntéseket hozni, ha tisztában vagyunk, hogy hová megy a pénzünk és hol lehet csökkenteni a kiadásokat, ha megszorulnánk. Ha nem kell kölcsönt felvennünk, akkor az adósságainkat is jobban kézben tarthatjuk.

Észrevette, hogy tavaly 600 USD-t költött DVD filmek vásárlására? Hányszor nézte meg őket? Gondolja, hogy az a 600 USD most jobban jönne az autója váratlan javításához? Természetesen nincs jó, vagy rossz válasz, arra hogyan költse el a pénzét, hiszen végül is Öné pénz és a jog arra, hogy bármire, amit jónak lát elköltse. Mindazonáltal bármikor elérheti, hogy a pénze többet érjen.

És itt kerül a személyes pénzügyi program a képbe. Segít a pénzügyi adatai részletezésében és csoportosításában, hogy jobban lássa mi folyik valójában. Sose feledje, a szoftver csak annyira lehet jó, amennyire az adatok fel lettek dolgozva. Szemétből csak szemét lehet. Ám, ha már azon gondolkodik, hogy személyes pénzügyi programot használjon, már jó úton jár, hogy minden fillére számítson.

Olvassa el, hogyan kell a Money Manager Ex-kszel dolgozni.

Vissza a tetejére


Money Manager Ex koncepciója

Money Manager EX a való világot modellezi számunkra, hogy segítsen a pénzügyeinket kézben tartani.

Általában pénzt valamilyen szolgáltatásért, vagy termékért kapunk másoktól. Ezt bevételnek, vagy betétnek tekinti a rendszer. Amikor vásárlunk valami, vagy szolgáltatást veszünk igénybe, az érte fizetett pénz kiadás, vagy kivét a rendszerünk számára. Az MMEX-ben azokat, akik adnak nekünk, vagy kapnak tőlünk pénzt, kedvezményezetteknek tekinti.

Remélhetőleg nem költjük el az összes pénzt, amit kaptunk, akkor természetszerűleg szükségünk van egy helyre, ahol a pénzünket tartjuk. Ez általában valamilyen pénzintézet, vagyontárgy vagy készpénz a zsebünkben. Az MMEX ezeket a helyeket számlaként jelöli.

Amikor költünk, vagy kapunk pénzt, azt tranzakciónak, ügyletnek látjuk, és a kiadás, vagy bevétel apropója pedig kategóriát képez. Lehetnek olyan esetek, amikor egyik számláról a másikra kell pénzt mozgatnunk, mint ATM-ből pénzt felvenni. Ezt a fajta ügylet átutalás.

Legegyszerűbben ez a következő ábrával mutatható meg:

Még egy fontos dolog, amivel foglalkoznunk kell a pénznem , amit az ügyletekben használunk.

Mindezek nyomon követésére az MMEX adatbázist állít fel, ahol ezeket az egységeket tárolja és egymáshoz rendeli.

Vissza a tetejére


Ajánlások

Az MMEX által készített .mmb kiterjesztésű (adatbázis) fájl és a legfontosabb, amit kezelnie kell. A körülményektől függően titkosítható is, ami .emb kiterjesztésről ismerhető fel. Itt jelszóval védhetjük az adatbázist, ekkor az MMEX minden megnyitásánál jelszóra lesz szükség.

Amennyiben titkosítja az adatbázisát, ne felejtse el a jelszót!

Mint minden számítógépes rendszert az adatainkat is védeni kell a meghibásodás ellen. Az MMEX rendelkezik háttértároló rendszerrel. Legfeljebb 4 dátumozott másolatot készíthető – a beállítástól függően - az adatbázis megnyitásakor, bezárásakor, vagy akkor, amikor az adatbázisban változást észlel.

Vissza a tetejére


Új adatbázis készítése

Az MMEX indításakor megpróbálja az utoljára megnyitott adatbázist betölteni. Amennyiben nem lenne ilyen, akkor a felhasználónak lehetővé teszi vagy egy létező adatbázis megnyitását, vagy új készítését.

Amennyiben új adatbázist kell készítenie, azt a menüben Fájl->új adatbázis pont kiválasztásával teheti.

Ekkor új nevet kér az .mmb adatbázis fájlja részére, az Ön által megadott helyen. Az új adatbázisa létrejön, és az „Új adatbázis” varázsló jelenik meg a képernyőn, hogy segítsen az adatbázis indításában és az első számlája létrehozásában.

A varázsló kérni fogja az alap pénznemet és a felhasználónevet.

Az MMEX tárol néhány pénznemet, amiből kiválaszthatja az országa pénzét. Az új számlák az alap pénznemet használják, lehetővé téve más országok számláinak alap pénznemben történő megjelenítését.

Az adatbázishpz felhasználónév is szükséges, ami tetszőleges lehet, mivel az csak az „Összesítő lap” és a kimutatások fejlécében jelenik meg.

Szükség esetén mindkét beállítás megváltoztatható az Eszközök->Beállítások menüpont alatt.

Az adatbázis neve megjelenik a címsorban, emlékeztetve arra, hogy melyik adatbázist nyitotta meg.

Az új adatbázis fájl nem titkosított!

Vissza a tetejére


Adatbázisfájl titkosítása

Az adatbázis fájl a következő módon titkosítható: a menüben kiválasztva Fájl->Adatbázis mentése másként

  1. Válassza ki a helyet és az .mmb fájlját, vagy készítsen újat.

  2. Válassza ki a Mentés mint: titkosított MMB fájl (*.emb) kiterjesztést, azután Mentés.

  3. Írjon be egy jelszót a fájljához – megnyitáskor szüksége lesz a jelszóra.

Javaslat:

  1. Ne felejtsen el másolatot készíteni az .mmb, vagy .emb fájljáról.

  2. Az .mmb adatbázis nem titkosított:
    Ez azt jelenti, hogy a hozzáértő megnyithatja a fájlt és olvashatja tartalmát. Vagyis, ha érzékeny adatokat tárol, gondoskodjon megfelelő őrzéséről.

  3. Titkosított adatbázisok esetén: Emlékezzen a jelszóra!

Vissza a tetejére


Adatbázisváltás


Azok a felhasználok, akiknek több adatbázisuk van, könnyen váltogathatnak közöttük Fájl->Legutóbbi fájlok menüpont segítségével.

Itt a legutolsó 5 szerkesztett fájl jelenik meg. A lista tételei közül az első, az éppen használatban lévő.

Lista törlése.

Amikor törli a listát, az összes bejegyzés eltűnik. Az MMEX bezárásakor az éppen nyitott fájl bekerül a listába mint utoljára mentett és az MMEX újbóli elindításakor az lesz az első bejegyzés.



Vissza a tetejére


Új számla nyitása

Új adatbázis készítésekor automatikusan kérni fogja egy új számla nyitását.

Számla kézzel történő nyitásához a menüben Számlák->Új számla pontot válassza ki.

Ez felhozza a Számla hozzáadása varázslót. A varázsló segít a számla fontos információinak - név és típus – megadásában. A számlatípus nem változtatható meg, de a név igen, a számlainformációk szerkesztése során.

Számlanév: kötelezően kitöltendő mező. Javasolt a számlának egyéni nevet adni a számla valódi tartalmának megfelelően. Például: a CitiBanknál van megtakarítási számlája és Visa bankkártya számlája. A számlái neve lehet pld. „CitiBank megtakarítás” és „Citibank Visa”.


Számlatípus: Az MMEX jelenleg három számlatípust támogat:

  1. Csekkszámla: Ez a bankszámlának is hívott, amit az MMEX-ben legtöbbet használ, amely alatt kezelheti a csekk-, megtakarítási és hitelkártya számláit. A számlán három fajta ügylet lehetséges kivét, betét és átutalás.

  2. Időszaki számla: Hasonlóak a csekkszámlákhoz azzal az eltéréssel, hogy önállóan megjeleníthetők az Összesítő lapon. Jobb érthetőség érdekében nézze meg a számla beállítása példát.

    Olyan speciális számlákat takarhat, mint időszakos pénzszámla, banki letét­ számlák, értékpapírszámlák, vagy befektetési számlák. Ezeknek a számláknak az Összesítő lapon külön részük van. A számlákon ugyanúgy három fajta ügylet lehetséges.

  3. Befektetési számla: Az MMEX által ismert számlatípus lehetővé teszi a részvény, kötvény, nyílt befektetési alapok és bármilyen más befektetései számontartását.

A számlák létrehozásához ismernie kell a tervezett számla egyenlegét, amit a legutolsó banki, befektetési, vagy bankkártya kivonatából tudhat meg. Továbbá megadhat olyan adatokat is, mint a számlaszám, számlavezető, weblap, kapcsolati és elérési információk. További észrevételeket is tehet a megjegyzések mezőben.

A legtöbb számlának van egyenlege. Legyen például a hitelkártya számláján legyen 2304.67 USD az aktuális egyenleg. Beírhatja az egyenleg mezőbe. A továbbiakban elegendő a tranzakciókat bevezetni, hogy meglegyen az egyenlege.

Számla státusza tekintve lehet "nyitott" vagy "lezárt/zárolt". A zárt, mint a neve is mutatja nem aktív. Beállítható erre pusztán azért is, hogy a navigációs ablak fanézetében valamennyire rendet teremtsünk. Az Eszközök->Beállítások menüpont alatt időlegesen elrejthetjük a lezárt számlákat. Lásd még a Navigációs ablakkal kapcsolatos javaslatok

Pénznem: Új számlán az adatbázis létrehozásakor meghatározott alap pénznem lesz kiindulásként beállítva. A számlákon az alap pénznemtől eltérő pénznemet is meghatározhat.

A pénznemek váltási árfolyama az Eszközök->Pénznem kezelése menüpont segítségével megváltoztatható.

Például: Ön az USA-ban él és USD-t használ, emellett van egy olaszországi számlája, ahol EUR-t használ. A számlái többsége USD-ben van. Mi az olaszországi számlája tényleges értéke? Az olasz EUR váltási árfolyamának beállításával könnyen megkaphatja a számlája tényleges értékét.

A számláit megjelölheti „kedvenc számlaként”, ami a navigációs sávban látható számlák meghatározására használható. Lásd még A Navigációs ablakkal kapcsolatos javaslatok

Javaslatok:

  1. Használja eszközsáv ikonjait a Számla hozzáadása varázsló gyors kiválasztásához.

Vissza a tetejére


Számla beállítás példa

Legyen egy megtakarítási számlánk 1250 USD-vel, egy csekkszámlánk 500 USD-vel, egy Master Card-unk 250 USD értékkel, egy Visa kártyánk 475 USD-vel, a házra 235 965 USD kölcsön van és egy oktatási alapunk, amelyet a gyerekek főiskolai oktatására teszünk félre, 5000 USD megtakarítással.
A következő számlákat állítjuk fel:

Számla típusa

Számla neve

Induló egyenleg

Csekk, megtakarítás

Megtakarítások

$1 250,00


Csekk

$500,00


Master Card

-$250,00


Visa Card

-$475,00

Időszak

Házkölcsön

-$230 965,00


Oktatási alap

$5 000,00


Az Összesítő lapon a bankszámlák egyenlege 1025 USD és 225 965 USD az időszaki számlákon.

Amikor valamilyen kifizetés történik a megtakarítási számlájáról a Master Card-ra, átutalási tranzakció formájában, az összesítő lapon az egyenleg változatlan marad. Amikor a megtakarítási számláról a lakáskölcsön törlesztésére, az Összesítő lap megjeleníti a kifizetést. Vagyis, napi szinten meg tudja mondani, pontosan mennyi pénze van. Rendszeres kifizetések a megtakarítási számláról a lakáskölcsönre beállíthatók a Rendszeres ügyletek aktiválásával.




Javaslat a
Navigációs fa és az Összesítő lap használatára:

Ha sok számlánk van a Navigációs fa és az Összesítő lap nagyon nagy lehet.
Ezek kinézete megfelelő részek ki-, vagy bekapcsolásával időlegesen megváltoztatható:

Navigációs fa:

A bank- és időszakos számlák kinyithatók és becsukhatók az ág csomópontján lévő +/- kapcsoló használatával.

Összesítő lap:

Menüből: Nézet ->Bankszámlák és, vagy: Nézet ->Időszakos számlák

Az egér jobb billentyűjével kattintva:

Az ideiglenes beállítások véglegesítése a menüben: Eszközök ->Beállítások -->Nézet beállításai részben.

Vissza a tetejére


Számlainformációk szerkesztése

Mihelyst létrehoz egy számlát, bármely mezőjét megváltoztathatja a következő módon:

  1. Menü Bankszámlák –> Számla szerkesztése.
    Megjelenik egy lista, ahol a keresett számla kiválasztható.

  2. A navigációs fán.
    Jobb billentyűvel kattintva egy menü jelenik meg és ki kell választani a "
    Számla szerkesztése" pontot.

Ez felhozza a számlainformációk párbeszédablakot, ahol a szükséges mezők módosíthatók.



Vissza a tetejére


Új ügyletek bevitele

Ha kiválasztott egy számlát a Navigációs fán, vagy az Összesítő lapon, arról új ügyletet indíthat a következő módon:

Új ügylet és Ügylet szerkesztése párbeszédablak

Új tranzakciók esetén ez a párbeszédablak jelenik meg. A következő részletek meghatározására használhatja:

Az ügylet állapota lehet:


Tranzakciók típusai:

Kedvezményezettek: azok a személyek, vagy szervezetek akik felé a kifizetés történik, vagy akiktől a pénz érkezik.

Kategória: kiválaszthatja a bevétel, vagy kiadás kategóriáját.

Bontás: a kapcsoló aktiválja az Ügylet bontása párbeszédablakot.

Megjegyzés: ne alkalmazza egyazon kategóriát a betéti és kivét művelethez, mivel összezavarhatja a teljes egyenleg számait.





Vissza a tetejére


Ügylet szerkesztése és frissítése

Az ügyletek szerkesztését és frissítését több módon érheti el:

A fenti műveletek bármelyike megnyitja az ügylet párbeszédablakot, ami a kiválasztott tranzakció részleteit tartalmazza. Végezze el a változtatásokat és kattintson a rendben gombra, azok mentéséhez.


Ügyletek szűrése a számlákon

Az ügyletek szűrése lehetővé teszi az megjelenített ügyletek számának korlátozását a szűrőben meghatározottakra, akár beépített szűrőkkel, akár a számlanézetben található ügyletek szűrésével. A szűrés után a tranzakciók már könnyen kiválaszthatók és egyenként módosíthatók.

Szükség esetén a látható tranzakciók csoportosan törölhetők is.
Megjegyzés: Az ügyletek törlésekor járjon el óvatosan.





Vissza a tetejére


Tranzakciók visszaigazolása és kiegyenlítése

Rendezetlen ügyletek:

Visszaigazolt ügyletek:

Az MMEX, a rendezetlen és visszaigazolt ügyleteket eltérő ikonnal jelöli. Amíg a bank nem ellenőrizte az ügyletet, a felhasználó új ügylet indításánál beállíthatja alapértelmezettnek a rendezetlen státuszt.

Javaslat:

Vissza a tetejére


Ügylet kijelölése egyeztetésre

Egyes tranzakciókkal kapcsolatban lehetnek olyan ügyek, amik miatt egyeztetésre jelölheti őket. Ezeket az MMEX eltérő ikonnal jelöli.

Tipp:

Vissza a tetejére


Munka valutákkal

Minthogy az MMEX-et sok országban használható, ezért a használó ország pénzével is foglalkoznia kell. Új adatbázis felállításakor az alap pénznemet a felhasználó tetszőlegesen beállíthatja. Ha a felhasználó által használt pénznem a felsorolásban nem szerepel, akkor azt felsoroláshoz hozzáadható.

Az MMEX lehetővé teszi, hogy egynél több pénznem kezelését, ahol mindegyik az alap pénznemhez képest beállítható. Amikor eltérő pénznemű számlákat hozunk létre, az azokról indított ügyletek a számla pénznemében lesznek.

Amennyiben az MMEX eltérő pénznemben végrehajtott ügyleteket érzékel, az Összesítő lapon egy Pénznem kimutatást jelenít meg, ami az egyes pénznemek összegeit és az alkalmazott átváltási árfolyamokat mutatja.

A pénznemeket a következő menüpontok alkalmazásával Eszközök -> Pénznem kezelése szerkeszthető.

Új pénznem hozzáadása:

Amikor több pénznemet használ az átváltási alapárfolyamot be kell állítani, ami lehetővé teszi a pénznemek értékének pontos megjelenítését az alap pénznemben.

A váltási árfolyamok automatikus frissítésének engedélyezéséhez a pénznem jelét a használt pénz jelére kell állítani.

Ahhoz, hogy az Eszközök –> árfolyam online frissítése menüt használja, a következőket kell tennie:

Javaslat:

  1. használja az ikont a pénznemkezelő párbeszéd gyors kiválasztáshoz;

  2. használja a le és fel gombokat a pénznem kiválasztásához.





Vissza a tetejére


Kategóriák kezelése

A kategóriák mutatják a kifizetés, vagy bevétel okát.

A kategóriák általában a bevételek, vagy kiadások rögzítéséhez használatosak. Minthogy az MMEX a számlák közötti pénzmozgatást is rögzíti, ajánlott a kategóriák gondos használata az átutalások bevitelénél. Az átutalás a teljes képben nem jelenik meg bevételként, vagy kiadásként. A bevételi és kiadási oldalon használt azonos kategória összezavarja az egyenleget.

Például: amennyiben rögzíteni akarja egy használatban lévő gépkocsi értékét, a következőket kell beállítani:
Kategória: gépkocsi;
Alkategória: üzemanyag, karbantartás, forgalmi, biztosítás, üzemanyag visszatérítés.
Az első négy alkategória költségek rögzítésére szolgál. Amennyiben bármilyen okból visszatérítést kapunk az üzemanyag után, az üzemanyag visszatérítés alkategóriát kell alkalmaznunk. Ez lehetővé teszi annak pontos meghatározását, hogy mennyit költünk a gépkocsi üzemanyagára. Ez akkor lesz teljesen világos, amikor költségvetést használunk.

Kategóriák bontása

Új ügyletet indítva egynél több kategóriát használhatunk a rögzítés során, amit kategóriabontásnak hívunk.

A kategória általánosságban lehet akár kivételi, akár betéti. Noha a kategóriák az ügylet alaptípusát tükrözik vissza, tovább bontva alkategóriában lehetnek akár betét, akár kívét jellegűek.

Egy tranzakció kategóriabontása, amennyiben a bontás létezik, egyszerűen megtekinthető lenyíló menü alkalmazásával.

Megjegyzés:
kivét típusú: a letétek negatívan jelennek meg.
betét típusú: a kivétek negatívan jelennek meg.

Kategóriák kezelése

Kezelheti a kategóriákat a menü segítségével: Eszközök -> Kategóriák rendezése.
Amikor a kategória párbeszéd megnyílik, hozzátehet új kategóriákat és alkategóriákat.

Új kategória hozzáadása:

Az új kategória legalul jelenik meg, és csak a párbeszéd újbóli megnyitáskor rendeződik ábécérendbe.

Új alkategória hozzáadása:

A lista kategóriáit és alkategóriáit átnevezheti, ha a szövegdobozban lévő nevet átírja és utána megnyomja a szerkesztés gombot. Hasonló módon törölhet kategóriát, vagy alkategóriát a listából.

Megjegyzés: nem tud törölni tranzakciók által használatban lévő kategóriát.

Gondoskodjon arról, hogy a kategóriát, vagy alkategóriáit ügylet nem használja, amit megtehet a következő módon:

Az így felszabadított kategória törölhetővé válik.

Javaslatok:

  1. Használja az eszközgombot a kategória párbeszéd gyors kiválasztáshoz.

  2. Használja a le és fel gombokat a fán belüli léptetéshez.

  3. Ne használjon azonos kategóriát bevételre és kiadásra, mivel az hibás egyenleget eredményez.

Vissza a tetejére


Munka kedvezményezettekkel

Kedvezményezettek emberek, vagy szervezetek, akik pénzt kapnak, vagy fizetnek termékeinkért, szolgáltatásainkért.

A kedvezményezetteket szerkesztheti: Eszközök –> Kedvezményezettek rendezése.

Amint a kedvezményezettek párbeszéd megnyílik hozzáadhat újat, szerkesztheti, vagy törölheti meglévőket.

Új kedvezményezett hozzáadása:

Kiválaszthat egy nevet a listából, majd használja a szerkeszt, vagy töröl gombot a kívánt változtatás elérésére.

Megjegyzés: Ügyletben használat kedvezményezettet nem tud törölni.

Kedvezményezett törléséhez gondoskodjon, hogy semmilyen ügylet sem használja, amit elérhet, ha:

Ezután a kedvezményezett törölhető.

Javaslatok:

  1. Használja az eszközikont a kedvezményezett párbeszédablak gyors kiválasztásához

  2. Használja a le és fel nyilakat a kedvezményezett kiválasztásához.

  3. A szűrőben használja a % jelet több karakter helyettesítésére.

  4. A szűrőben használja a _ jelet egyetlen karakter helyettesítésére.



Vissza a tetejére


Importálás QIF fájlból

Quicken Interchange Format (QIF) egy nyílt formátum adatok médiára (pl. fájlba) történő írásához, olvasásához. A QIF fájl jellemzően az alábbi szerkezeti felépítésű:

!Type: típusazonosító sztring
[önálló karakterlánc] nyelvi leírás Data
...
^
[önálló karakterlánc] nyelvi leírás Data
...
^

Minden rekord ^ (caret) jellel végződik.
Egy példa QIF tranzakcióra

!Type:Bank Header
D6/ 1/94 Date
T-1,000.00 Amount
N1005 number
PBank Of Mortgage Payee
^ End of transaction

QIF régebbi, mint az Open Financial Exchange (OFX) formátum. A legnagyobb hátránya a QIF-nek, hogy nem képes nyugtázni az importált ügyleteket a pillanatnyi számlainformációkkal összevetve. A pénzintézetek elterjedten használják a számlatulajdonosok tájékoztatására.

Az MMEX képes ügyleteket importálni bizonyos formátumú QIF fájlokból a számlára.

A következő típusok importálhatók (a típus kiolvasható a fájl szövegszerkesztővel történő megnyitásával):
!Type:Bank – Bankszámla tranzakciók
!Type:Cash – Folyószámla tranzakciók
!Type:CCard – Hitelkártya tranzakciók

Fontos megjegyzés (1): az MMEX-ben használt dátum szerkezetének egyeznie kell a QIF-ben használttal, különben hibás ügyleteket eredményez.

Fontos megjegyzés (2): QIF-ből importálás után az összes ügylet státusza "Egyeztetendő jelzést" kap. Az ügyleteket egyszerre megjelölheti, a jobb billentyűvel, a csoportos beállítás paranccsal számlanézetben.

Vissza a tetejére


Importálás CSV formátumból

Az MMEX, a felhasználóknak lehetővé teszi a rögzített szerkezetű, banki tranzakcióikat tartalmazó CSV fájlok mellett szabadon meghatározható szerkezetű CSV fájlok importálását is. Ennek használatához válassza ki a számlát, amibe importálni akar és határozza meg az importálni kívánt CSV fájl adatszerkezetét a lehetséges mezőket tartalmazó listából kiválasztva. Az MMEX ezután a felhasználó által meghatározott szerkezet szerint importálja a CSV fájlt. Az MMEX számos formátumból képes importálni. A CSV importálás hasznos lehet .mmb fájlok közötti adatmozgatásra is. Könnyebb megértéshez megpróbálhat egy számlát exportálni CSV-ben, majd elemezze a létrehozott szerkezetet.

A CSV mezők:
Dátum - a tranzakció dátuma (A Beállítások->Dátumformátumban meghatározottak szerint)
Kedvezményezett - akire az ügylet irányul. Átutalások esetén ez vagy azt a számlát jelzi, ahonnan az átutalás származik, vagy amelyikre irányul.
Összeg (+/-) - a tranzakciós összeg. Ha pozitív előjelű, akkor betét, ha negatív, akkor kivét.
Kategória - a tranzakció kategóriája.
Alkategória - a tranzakció alkategóriája.
Megjegyzések - a tranzakcióhoz kapcsolódó megjegyzések.
Szám - a tranzakcióhoz kapcsolható szám.
Kivét - pozitív szám, ami kivétnek tekinthető. (Ne használja a mezőt, ha az összeget előjellel látta el.)
Betét - egy pozitív szám, ami bevétnek tekinthető. (Ne használja a mezőt, ha az összeget előjellel látta el.)
Tartalom nélkül - ne használja ezt a mezőt.

Figyelje meg, hogy CSV fájlból csak egyetlen MMEX számlára tud importálni.

Fontos megjegyzés (1): a dátumformátum meg kell egyezzen a CSV fájlban használttal, különben az ügyletek hibás adatokat produkálnak.

Fontos megjegyzés (2): CSV-ből importálás után az összes ügylet státusza "Egyeztetendő jelzést" kap. Az ügyleteket egyszerre megjelölheti, a jobb billentyűvel aktivizálva a csoportos beállítás paranccsal számlanézetben.



Vissza a tetejére


Javaslatok CSV fájlok készítéséhez



Vissza a tetejére


Exportálás CSV fájlba

Az MMEX fix szerkezetű CSV fájlba tud exportálni. Ez a formátum megegyezik a CSV import formátumával. Vagyis jól használható egyik .mmb fájlból másikba való adatátvitelre. Hogy könnyebben megértse a CSV fájlok szerkezetét, megpróbálhat egy számlát exportálni CSV-ben, majd elemezze a létrehozott szerkezetet.

Az általános szerkezet a következő:
Dátum - a tranzakció dátuma (A Beállítások->Dátumformátumban meghatározottak szerint).
Kedvezményezett - akire az ügylet irányul. Átutalások esetén ez vagy azt a számlát jelzi, ahonnan az átutalás származik, vagy amelyikre irányul.
Ügylet típusa - lehet "kivét", vagy " bevét"
Összeg (+/-) - a tranzakciós összeg, pozitív szám.
Kategória - a tranzakció kategóriája.
Alkategória - a tranzakció alkategóriája, ha nincs, üres.
Megjegyzések - a tranzakcióhoz kapcsolódó megjegyzések.
Jegyezze meg, hogy a CSV fájlba csak egy MMEX számláról lehet importálni.

Vissza a tetejére


Exportálás QIF fájlba

Az MMEX képes QIF fájlba exportálni.

Ez a formátum arra is használható, hogy újra feltöltsön egy számlát.

Vigyázat! Minthogy az átutalások csak egyetlen számlára kerülnek visszatöltésre, nem lesz pontos. (Gondolom az ellenszámla is kellene!?)



Vissza a tetejére


Rendszeres ügyletek

Olyan különleges tranzakciók, amiket az adatbázisba, egy jövőbeni dátumra viszünk be. Ezek az ügyletek általában szabályos időközönkénti számlafizetés formájában jelennek meg.

Az ilyen ügyletek:

A Rendszeres ügyletek elérhetők akár a navigációs ablakból, akár Menü-> Rendszeres ügyletek pontjából. Ennek hatására megjelenik a Rendszeres ügyletek lap.

Új tranzakció bevitele az Új gombbal.

Ezek az ügyletek 15 nappal az esedékesség dátuma előtt úgy jelennek meg az Összesítő lapon, mint jövőbeni tranzakciók,.

Megjegyzés:

  1. Amikor belépünk egy ügyletbe, megváltoztathatjuk az összeget, a kedvezményezettet, a kategóriát, a státuszát és a dátumát, ha szükséges.

  2. Ügylet esedékessége előtt beírva, a hivatkozott számlán szürkén jelenik meg, egészen az esedékesség napjáig

  3. A Cash Flow kimutatás aktiváláshoz ismétlődő ügyletek bevitele szüksége.



Vissza a tetejére


Vagyoni eszközök

Az MMEX lehetővé teszi az olyan vagyontárgyak, mint autók, házak, telkek stb. nyomon követését. A vagyontárgyak értéke változatlanul hagyható, vagy évente egy meghatározott százalékkal módosítható. A vagyoni eszközeinek értéke hozzáadódik az Ön teljes pénzügyi állapotához.

Vissza a tetejére


Tranzakciók szűrt kimutatása

Az MMEX lehetővé teszi ügyletek meghatározott feltételek szerinti keresését. Ezt megtehetjük a Ügyletek szűrése használatával, számlanézetben, vagy a Ügyletek kimutatása formájában.

Az Ügyletek kimutatása céljából a tranzakciók listája kinyomtatható, vagy HTML fájl formájában menthető.





Vissza a tetejére


Jelentések, kimutatások

Az MMEX számos kimutatási formát tesz elérhetővé.
A kimutatások, szükség esetén ki is nyomtathatók menüből: File->Nyomtatás... -->Jelenlegi nézet.

A navigációs ablakban a Kimutatásoknál válassza ki a megfelelőt. Egyes jelentések felhasználótól kérnek információkat, mások nem. Mihelyst látja a kimutatást, kinyomtathatja azt a menüben a nyomtatási opció kiválasztásával.


Éves pénzügyi jelentések: (számos országban követelmény)

Ezek a jelentések általában nem a naptári évvel kezdődnek és a fő kimutatáshoz kapcsolódóan jelennek meg. Ezek a jelentések lefedik:

  1. az előző pénzügyi évet;

  2. az aktuális pénzügyi évet.

Alapbeállításként a pénzügyi év fordulónapja július 1.

A fordulónapot a felhasználó szabadon megváltoztathatja a menü Eszközök ->Beállítások Általános szakaszt kiválasztva.


Kimutatás a tranzakciókról:

  1. Lehetővé teszi a felhasználó számára, hogy meghatározott igényeknek megfelelő jelentéseket készítsen.

  2. Úgy is ismert, mint Ügyletek szűrése.

A Tranzakciók kimutatást használható meghatározott bankon belüli, vagy időszakos számlán folytatott tranzakciókat keresésére, miközben alkalmas egy adott számla meghatározott részleteinek megjelenítésére is.



Tranzakciók, ügyletek kimutatás - az átutalási műveletek összezavarhatják az összesítő egyenleget.

Minthogy az átutalás kivét az egyik számláról és betét egy másikra. A több számlára kiterjedő jelentés elveszti a referenciapontját, amely alapján meghatározható lenne, hogy az kivét, vagy betét.

Amikor egyetlen számláról készítünk jelentést, akkor a számla részleteivel megegyező kimutatást ad vissza, amiben az átutalások azonosításához szükséges referenciapontok is megjelennek, így pontos egyenlegeket kapunk.




Cash flow kimutatás

Ez a jelentés előrevetíti a rendelkezésre álló forrásokat a jövőbeni kötelezettségeink alapján.

A jövőben kötelezettségeinket a különféle számlákon beállított Rendszeres ügyletek alapján határozza meg. Tehát a kimutatás a különböző számlákon meghatározott rendszeres ügyletekre alapoz és 10 évre előre jelenít meg azokat havi bontásban. Tehát a várható fizetések alapján, a rendelkezésre álló pénzre vonatkozó, havi bontású becslés.



Vissza a tetejére


Nyomtatás

Az MMEX lehetővé teszi valamennyi megjeleníthető kimutatás kinyomtatását.

A nyomtatási beállítások elérhetők a menü Fájl->Nyomtatás Jelenlegi nézet alatt.

Ajánlások:

Vissza a tetejére


MMEX Beállítások

A Beállítások párbeszéd kiválasztásával módosíthatja az MMEX viselkedését.

A menüben az Eszközök->Beállítások alatt érhető el.

Általános panel


Felhasználónév
opcionális

A mező az Összesítő lap és a jelentések címét adja.
A mezőt üresen hagyva eltávolítja a címet az Összesítő lapról és a jelentésekről.

Nyelv

Az MMEX kezelőfelülete által használt nyelv. Változtatás esetén csak újraindítás után jelenik meg az új nyelvi felület.

Base Pénznem:

Az alap pénznem beállítása az adatbázisra is hatással van. Az egyes számlák ezt alapbeállításként használják, de szüksége esetén megváltoztatható.

Dátumformátum:

A dátum formátuma beállítás a dátumok megjelenítését a képernyőn, illetve a QIF és CSV importáláskor a dátum értelmezésének módját határozza meg.

Pénzügyi év:

Beállítja a naptári évtő letérő pénzügyi év forduló napját (nap és hónap). A költségvetés és a kimutatások használják.

Adatbázis
másolat:

Beállítja az adatbázis MMEX induláskori viselkedését.

  • Új másolatot készítésen az MMEX indulásakor
    MMEX indításakor egy új, dátumozott másolatot készít az adatbázisról.
    A másolatok nem kerülnek felülírásra újraindításkor. Amikor a másolatok száma meghaladja a 4-et, a legöregebb törlődik.

  • Az adatbázis változásait kilépéskor érvényesítse a másolaton.
    Az MMEX bezárásakor ha az adatbázis változását észleli, akkor az aktuális adatbázisról az adott nappal másolatot készít. Ha az adatbázist az adott napon megváltoztatják, akkor bezáráskor a háttérfájl felülíródik. 4-nél több háttérfájl esetén a legöregebb törlődik.



Nézet beállítások panel

Számlanézet

Kijelöli a navigációs fán megjelenítendő számlákat.

Ügylet nézetének beállítása

Meghatározza, hogy a számlanézetben milyen ügylet legyen az alapértelmezett.

Betűméret

Beállítja az összesítő lapon és a jelentésekben használt betű típusát.

Navigációs faszerkezet
beállítása megnyitáskor

Beállítja, hogy a navigációs fa frissítésekor mely számlatípusokat bontsa ki.

Összesítő lap
Beállításai

Beállítja, hogy az Összesítő lap frissítésekor mely számlatípusokat bontsa ki.



Színek panel

lehetővé teszi, hogy a felhasználó a saját ízlése szerint állítsa be az MMEX színeit.



Import/Export panel

CSV elválasztó jel

CSV fájlok feldolgozásakor szakaszolásra használt karakter meghatározása. Akkor ajánlatos alapértelmezett ","-ről átírni, ha olyan pénznemekkel foglalkozunk, amelyiknél a vessző a tizedesjel. (Pld. magyarban.)



Egyéb panel


Új tranzakciók

Megváltoztatja az Új ügylet, vagy Ügylet szerkesztése párbeszédablak alapbeállításait.

Tőzsdeinformációs weboldal

Ezt az Internet címet (URL) a részvénybefektetések lap frissítés gombja használja.

Az URL-t az Új részvény, Részvény szerkesztése párbeszédablak is használja a felsorolt részvény megjelenítésére.

Alapértelmezett a Yahoo finance. Alternatívaként szükség esetén más weblap is használható.

Eredeti dátum használata

Aktiválva, számlanézetben az ügyletek mozgatásakor a tranzakció eredeti dátumát megtartja.

Hangjelzések

Bekapcsolva az egyes ügyletek bevitelét hangjelzés kíséri.

Online árfolyamfrissítés

Lehetővé teszi az árfolyamok frissítését az Internet segítségével.


Vissza a tetejére


Gyakran Ismételt Kérdések (GYIK)

  1. Hogyan segíthetek?

  2. Mit jelent az EX a szoftver nevében?

  3. Az .mmb formátum zárt? Biztonságban vannak az adataim?

  4. Az MMEX futtatható USB drájvról?

  5. Honnan tudom, hogy az MMEX nem próbálja ellopni érzékeny pénzügyi információimat?

  6. Hogyan nyomtathatok számlakivonatot MMEX alól?



Hogyan segíthetek?

Segíthet


Vissza a tetejére
Vissza a Gyakran Ismételt Kérdésekhez


Mit jelent az EX a szoftver nevében?

Kezdetben magamnak fejlesztettem egy pénzkezelő programot Money Manager néven, amit .NET alatt írtam, inkább tanulási céllal, mintsem komoly programnak. Alaposan túlnőtt az eredeti elképzelésen. A program lefagyott és egy új változaton kezdtem dolgozni, hasonló felhasználói felülettel és tulajdonságokkal, de C++-ban írva. 

A Microsoft a továbbfejlesztett verzióit általában EX-el jelöli mint például legyen doSomething() and doSomethingEx(). Én is csak ezt a példát követtem, hozzá aggattam az Ex a végére.








Vissza a tetejére
Vissza a Gyakran Ismételt Kérdésekhez


Az .mmb formátum zárt? Biztonságban vannak az adataim?

Nem

.mmb nem zárt forráskódú.


MMEX SQLite adatbázisban tárolja a felhasználó adatait, ami azt jelenti, hogy az .mmb fájl szokásos SQLite adatbázis. Az SQLite az egyik legkisebb, szabad relációs adatbázisrendszer, és sok eszköz érhető el az ilyen adatbázisok megnyitására és elérésére. Az SQLiteSpy és az SQLite Browser (http://sqlitebrowser.sourceforge.net/) csak kettő ezek közül. Ha ezekkel az eszközökkel megnyitja az adatbázis, akkor bármit tehet az adatokkal.

Igen

Az adatai teljes biztonságban vannak.


Az adatait PC tárolja, (vagy USB stick ha hordozhatóvá tette). A további adatvédelem érdekében titkosítási funkcióval láttuk el, ami jelszót fűz az adatbázishoz és az MMEX, vagy program csak a helyes jelszó birtokában nyitható meg.









Vissza a tetejére
Vissza a Gyakran Ismételt Kérdésekhez


Az MMEX futtatható-e USB meghajtóról?

Igen.

Az MMEX hordozható, ami annyit tesz, hogy telepítés nélkül is futhat, például USB-kulcsról. Amennyiben az MMEX a könyvtárában MMEX mmexini.db3 fájlt talál, tudomásul veszi a hordozható formát. Másolja USB drájvra az MMEX-et és annak a könyvtárába az Ön mmexini.db3 fájlját.

MMEX hordozhatóvá tétele:

  1. Windows alatt (tételezzük fel, hogy F:\ az USB meghajtó)
    Másolja a "C:\Program Files\MoneyManagerEx"-t F:\-re.
    Másolja "%APPDATA%\MoneyManagerEx\mmexini.db3"-t a F:\MoneyManagerEx-re.
    Másolja sz Ön adatbázisát az F:\ bármelyik könyvtárába.


  2. Unix alatt (legyen a meghajtó például a /media/disk alatt csatolva.)
    A szokásos módon forrásból fordítsa le az MMEX-et (compile),
    és make install prefix=/media/disk
    cp ~/.mmex/mmexini.db3 /media/disk/mmex/share/mmex

    vagy, ha már a /usr/-e telepített MMEX-et akar másolni, akkor
    cp /usr/bin/mmex /media/disk/mmex/bin
    cp /usr/share/mmex /media/disk/mmex/share
    cp /usr/share/doc/mmex /media/disk/mmex/share/doc
    cp ~/.mmex/mmexini.db3 /media/disk/mmex/share/mmex


Vissza a tetejére
Vissza a Gyakran Ismételt Kérdésekhez


Honnan tudom, hogy az MMEX nem próbálja ellopni érzékeny pénzügyi információimat?

A zárt forráskódú programoknál Ön csak a forgalmazó biztonsággal kapcsolatos kijelentésére támaszkodhat. Az MMEX esetében a nyílt forráskód azt jelenti, hogy személyesen meggyőződhet arról. Ha Ön nem is C++ szakértő, nyugodt, lehet, hogy bárki, bármikor hozzáférhet a forráskódhoz és ellenőrizheti az MMEX törvényes működését. Az MMEX nem kapcsolódik az Internetre, csak ha Ön arra nem utasítja, például a frissítések ellenőrzése céljából stb.










Vissza a tetejére
Vissza a Gyakran Ismételt Kérdésekhez


Hogyan nyomtathatok számlakivonatot MMEX alól?

Bármilyen meggondolás alapján szűrhet, kiválogathatja a tranzakciókat, amit aztán a menüből kinyomtathat. Fájl ->Nyomtat... ->Aktuális nézet

A tranzakciók szűrését az Ügylet lekérdezések alatt --> a navigációs ablak Kimutatások részében, vagy menü alatti ikonnal, illetve az Eszközökben az Ügyletek szűrése pontból éri el.












Vissza a tetejére
Vissza a Gyakran Ismételt Kérdésekhez

Copyright ª 2005-2011  CodeLathe LLC. All rights reserved.