Angol változat |
|
|
|
|
|
Money Manager Ex (MMEX) személyre szabott pénzkezelő rendszer bárki számára, aki figyelemmel szeretné kísérni pénzmozgásait és költési szokásait. Célja, hogy azoknak is, akiknek kevés, vagy semmilyen tapasztalatuk sincs pénzügyekben, illetve könyvvezetésben lehetővé tegye a pénzük sikeres kezelését. Az MMEX a valós pénzügyi folyamatok modellezésével segíti a felhasználót a személyes pénzügyei kézben tartásában. A Money Manager EX Software nyílt forráskódú, szabadon felhasználható szoftver.
Az MMEX elsődleges célja, hogy a pénzügyi információk követését minél inkább leegyszerűsítse egy könnyen és igény szerinti rendszerességgel használható program segítségével. Segíti követni, hogy honnan származik a pénzünk, és ami még ennél is fontosabb, hogy hová ment. Mindezt azért, hogy megalapozottabb pénzügyi döntéseket hozzunk a jövőben.
Tekintsen úgy az MMEX-re, mint egy számítógépes csekkfüzetre, amely lehetővé teszi Önnek, hogy meghatározza számlái egyenlegét, rendszerezze és kezelje azokat, illetve jelentéseket, kimutatásokat készítsen a pénzügyeiről.
A program egyben naprakészen informál az Ön pénzügyi értékéről is.
Ezen kézikönyv célja, hogy ellássa Önt (a felhasználót) bizonyos alapvető ismeretekkel a programról. A kézikönyv a programmal együtt fejlődik, ezért javasolt a súgó tanulmányozása minden programfrissítés után, hogy lássa az újdonságokat, és az MMEX sikeresebb alkalmazásának módszereit.
A pénzügyi rendezettség elérése bizonyos eltökéltséget igényel. A pénzügyek zavarossá válhatnak, ha nincs tiszta képünk arról, hogy a bevételi oldalon mennyi pénzt kapunk, összevetve azzal, hogy mennyit költünk a kiadási oldalon. Adósság akkor keletkezik, amikor a pénzmozgásban a kiadásaink meghaladják a bevételeinket. Ilyenkor a fizetőképességünk fenntartása érdekében kölcsönt kell felvennünk, hogy a szükséges cikkeket beszerezhessük.
Pontosabb pénzügyi kimutatások vezetése, az első lépés a jobb pénzügy helyzet irányába. Csak akkor tudunk megfelelő döntéseket hozni, ha tisztában vagyunk, hogy hová megy a pénzünk és hol lehet csökkenteni a kiadásokat, ha megszorulnánk. Ha nem kell kölcsönt felvennünk, akkor az adósságainkat is jobban kézben tarthatjuk.
Észrevette, hogy tavaly 600
USD-t költött DVD filmek vásárlására? Hányszor nézte meg
őket? Gondolja, hogy az a 600 USD most jobban jönne az autója
váratlan javításához? Természetesen nincs jó, vagy rossz
válasz, arra hogyan költse el a pénzét, hiszen végül is Öné
pénz és a jog arra, hogy bármire, amit jónak lát elköltse.
Mindazonáltal bármikor elérheti, hogy a pénze többet érjen.
És itt kerül a személyes pénzügyi program a képbe.
Segít a pénzügyi adatai részletezésében és csoportosításában,
hogy jobban lássa mi folyik valójában. Sose feledje, a szoftver
csak annyira lehet jó, amennyire az adatok fel lettek dolgozva.
Szemétből csak szemét lehet. Ám, ha már azon gondolkodik, hogy
személyes pénzügyi programot használjon, már jó úton jár,
hogy minden fillére számítson.
Olvassa el, hogyan kell a Money Manager Ex-kszel dolgozni.
Money Manager EX a való világot modellezi számunkra, hogy segítsen a pénzügyeinket kézben tartani.
Általában pénzt valamilyen szolgáltatásért, vagy termékért kapunk másoktól. Ezt bevételnek, vagy betétnek tekinti a rendszer. Amikor vásárlunk valami, vagy szolgáltatást veszünk igénybe, az érte fizetett pénz kiadás, vagy kivét a rendszerünk számára. Az MMEX-ben azokat, akik adnak nekünk, vagy kapnak tőlünk pénzt, kedvezményezetteknek tekinti.
Remélhetőleg nem költjük el az összes pénzt, amit kaptunk, akkor természetszerűleg szükségünk van egy helyre, ahol a pénzünket tartjuk. Ez általában valamilyen pénzintézet, vagyontárgy vagy készpénz a zsebünkben. Az MMEX ezeket a helyeket számlaként jelöli.
Amikor költünk, vagy kapunk pénzt, azt tranzakciónak, ügyletnek látjuk, és a kiadás, vagy bevétel apropója pedig kategóriát képez. Lehetnek olyan esetek, amikor egyik számláról a másikra kell pénzt mozgatnunk, mint ATM-ből pénzt felvenni. Ezt a fajta ügylet átutalás.
Legegyszerűbben ez a következő ábrával mutatható meg: |
|
Még egy fontos dolog, amivel foglalkoznunk kell a pénznem , amit az ügyletekben használunk.
Mindezek nyomon követésére az MMEX adatbázist állít fel, ahol ezeket az egységeket tárolja és egymáshoz rendeli.
Az MMEX által készített .mmb kiterjesztésű (adatbázis) fájl és a legfontosabb, amit kezelnie kell. A körülményektől függően titkosítható is, ami .emb kiterjesztésről ismerhető fel. Itt jelszóval védhetjük az adatbázist, ekkor az MMEX minden megnyitásánál jelszóra lesz szükség.
Amennyiben titkosítja az adatbázisát, ne felejtse el a jelszót!
Mint minden számítógépes rendszert az adatainkat is védeni kell a meghibásodás ellen. Az MMEX rendelkezik háttértároló rendszerrel. Legfeljebb 4 dátumozott másolatot készíthető – a beállítástól függően - az adatbázis megnyitásakor, bezárásakor, vagy akkor, amikor az adatbázisban változást észlel.
Rendszeresen készítsen háttérmásolatot az .mmb, vagy .emb fájljáról.
Géphiba esetére más eszközön is tartson háttérmásolatot.
Az MMEX új verziójára frissítés előtt gondoskodjon az .mmb, vagy emb. adatbázisa mentéséről.
A menü Eszközök-->Beállítások... pontjában állíthatja be a szükséges háttérmentést.
Az MMEX indításakor megpróbálja az utoljára megnyitott adatbázist betölteni. Amennyiben nem lenne ilyen, akkor a felhasználónak lehetővé teszi vagy egy létező adatbázis megnyitását, vagy új készítését.
Amennyiben új adatbázist kell készítenie, azt a menüben Fájl->új adatbázis pont kiválasztásával teheti.
Ekkor új nevet kér az .mmb adatbázis fájlja részére, az Ön által megadott helyen. Az új adatbázisa létrejön, és az „Új adatbázis” varázsló jelenik meg a képernyőn, hogy segítsen az adatbázis indításában és az első számlája létrehozásában.
A varázsló kérni fogja az alap pénznemet és a felhasználónevet.
Az MMEX tárol néhány pénznemet, amiből kiválaszthatja az országa pénzét. Az új számlák az alap pénznemet használják, lehetővé téve más országok számláinak alap pénznemben történő megjelenítését.
Az adatbázishpz felhasználónév is szükséges, ami tetszőleges lehet, mivel az csak az „Összesítő lap” és a kimutatások fejlécében jelenik meg.
Szükség esetén mindkét beállítás megváltoztatható az Eszközök->Beállítások menüpont alatt.
Az adatbázis neve megjelenik a címsorban, emlékeztetve arra, hogy melyik adatbázist nyitotta meg.
Az új adatbázis fájl nem titkosított!
Az adatbázis fájl a következő módon titkosítható: a menüben kiválasztva Fájl->Adatbázis mentése másként
Válassza ki a helyet és az .mmb fájlját, vagy készítsen újat.
Válassza ki a Mentés mint: titkosított MMB fájl (*.emb) kiterjesztést, azután Mentés.
Írjon be egy jelszót a fájljához – megnyitáskor szüksége lesz a jelszóra.
Javaslat:
Ne felejtsen el másolatot készíteni az .mmb, vagy .emb fájljáról.
Az
.mmb adatbázis nem titkosított:
Ez azt jelenti, hogy a
hozzáértő megnyithatja a fájlt és olvashatja tartalmát.
Vagyis, ha érzékeny adatokat tárol, gondoskodjon megfelelő
őrzéséről.
Titkosított adatbázisok esetén: Emlékezzen a jelszóra!
Azok a felhasználok, akiknek több adatbázisuk van, könnyen váltogathatnak közöttük Fájl->Legutóbbi fájlok menüpont segítségével.
Itt a legutolsó 5 szerkesztett fájl jelenik meg. A lista tételei közül az első, az éppen használatban lévő.
Lista törlése.
Amikor törli a listát, az összes bejegyzés eltűnik. Az MMEX bezárásakor az éppen nyitott fájl bekerül a listába mint utoljára mentett és az MMEX újbóli elindításakor az lesz az első bejegyzés.
Új adatbázis készítésekor automatikusan kérni fogja egy új számla nyitását.
Számla kézzel történő nyitásához a menüben Számlák->Új számla pontot válassza ki.
Ez felhozza a Számla hozzáadása varázslót. A varázsló segít a számla fontos információinak - név és típus – megadásában. A számlatípus nem változtatható meg, de a név igen, a számlainformációk szerkesztése során.
Számlanév: kötelezően kitöltendő mező. Javasolt a számlának egyéni nevet adni a számla valódi tartalmának megfelelően. Például: a CitiBanknál van megtakarítási számlája és Visa bankkártya számlája. A számlái neve lehet pld. „CitiBank megtakarítás” és „Citibank Visa”.
Számlatípus: Az MMEX jelenleg három számlatípust támogat:
Csekkszámla: Ez a bankszámlának is hívott, amit az MMEX-ben legtöbbet használ, amely alatt kezelheti a csekk-, megtakarítási és hitelkártya számláit. A számlán három fajta ügylet lehetséges kivét, betét és átutalás.
Időszaki
számla:
Hasonlóak a csekkszámlákhoz
azzal az eltéréssel, hogy önállóan megjeleníthetők az
Összesítő lapon. Jobb érthetőség érdekében nézze meg a
számla beállítása példát.
Olyan
speciális számlákat takarhat, mint időszakos pénzszámla, banki
letét számlák, értékpapírszámlák, vagy befektetési
számlák. Ezeknek a számláknak az Összesítő lapon külön
részük van. A számlákon ugyanúgy három fajta ügylet
lehetséges.
Befektetési számla: Az MMEX által ismert számlatípus lehetővé teszi a részvény, kötvény, nyílt befektetési alapok és bármilyen más befektetései számontartását.
A számlák létrehozásához ismernie kell a tervezett számla egyenlegét, amit a legutolsó banki, befektetési, vagy bankkártya kivonatából tudhat meg. Továbbá megadhat olyan adatokat is, mint a számlaszám, számlavezető, weblap, kapcsolati és elérési információk. További észrevételeket is tehet a megjegyzések mezőben.
A legtöbb számlának van egyenlege. Legyen például a hitelkártya számláján legyen 2304.67 USD az aktuális egyenleg. Beírhatja az egyenleg mezőbe. A továbbiakban elegendő a tranzakciókat bevezetni, hogy meglegyen az egyenlege.
Számla
státusza
tekintve lehet
"nyitott"
vagy "lezárt/zárolt". A zárt, mint a neve is mutatja nem
aktív. Beállítható erre pusztán azért is, hogy a navigációs
ablak fanézetében valamennyire rendet teremtsünk. Az
Eszközök->Beállítások menüpont alatt időlegesen
elrejthetjük a lezárt számlákat. Lásd még a
Navigációs ablakkal kapcsolatos javaslatok
Pénznem:
Új számlán az
adatbázis létrehozásakor meghatározott alap pénznem lesz
kiindulásként beállítva. A
számlákon az alap pénznemtől eltérő pénznemet is
meghatározhat.
A pénznemek váltási árfolyama az Eszközök->Pénznem kezelése menüpont segítségével megváltoztatható.
Például: Ön az USA-ban él és USD-t használ, emellett van egy olaszországi számlája, ahol EUR-t használ. A számlái többsége USD-ben van. Mi az olaszországi számlája tényleges értéke? Az olasz EUR váltási árfolyamának beállításával könnyen megkaphatja a számlája tényleges értékét.
A számláit megjelölheti „kedvenc számlaként”, ami a navigációs sávban látható számlák meghatározására használható. Lásd még A Navigációs ablakkal kapcsolatos javaslatok
Javaslatok:
Használja eszközsáv ikonjait a Számla hozzáadása varázsló gyors kiválasztásához.
Legyen egy megtakarítási
számlánk 1250 USD-vel, egy csekkszámlánk 500 USD-vel, egy Master
Card-unk 250 USD értékkel, egy Visa kártyánk 475 USD-vel, a házra
235 965 USD kölcsön van és egy oktatási alapunk, amelyet a
gyerekek főiskolai oktatására teszünk félre, 5000 USD
megtakarítással.
A következő számlákat állítjuk fel:
Számla típusa |
Számla neve |
Induló egyenleg |
Csekk, megtakarítás |
Megtakarítások |
$1 250,00 |
|
Csekk |
$500,00 |
|
Master Card |
-$250,00 |
|
Visa Card |
-$475,00 |
Időszak |
Házkölcsön |
-$230 965,00 |
|
Oktatási alap |
$5 000,00 |
Az Összesítő lapon a
bankszámlák egyenlege 1025 USD és 225 965 USD az időszaki
számlákon.
Amikor valamilyen kifizetés történik a megtakarítási számlájáról a Master Card-ra, átutalási tranzakció formájában, az összesítő lapon az egyenleg változatlan marad. Amikor a megtakarítási számláról a lakáskölcsön törlesztésére, az Összesítő lap megjeleníti a kifizetést. Vagyis, napi szinten meg tudja mondani, pontosan mennyi pénze van. Rendszeres kifizetések a megtakarítási számláról a lakáskölcsönre beállíthatók a Rendszeres ügyletek aktiválásával.
Ha sok számlánk van a
Navigációs fa és az Összesítő lap nagyon nagy lehet.
Ezek
kinézete megfelelő részek ki-, vagy bekapcsolásával időlegesen
megváltoztatható:
Navigációs fa: |
A bank- és időszakos számlák kinyithatók és becsukhatók az ág csomópontján lévő +/- kapcsoló használatával. |
Összesítő lap: |
Menüből: Nézet ->Bankszámlák és, vagy: Nézet ->Időszakos számlák |
Az egér jobb billentyűjével kattintva:
a Bankszámlákon a Navigációs ablakon: az összes, vagy csak a kedvenc számlák megjelenítését állíthatja be ideiglenesen, egyebek mellett.
Bank-, vagy Időszaki számla nevén: további lehetőségeket ad fel.
Az ideiglenes beállítások véglegesítése a menüben: Eszközök ->Beállítások -->Nézet beállításai részben.
Mihelyst létrehoz egy számlát, bármely mezőjét megváltoztathatja a következő módon:
Menü Bankszámlák
–> Számla szerkesztése.
Megjelenik egy lista, ahol
a keresett számla kiválasztható.
A navigációs fán.
Jobb
billentyűvel kattintva egy menü jelenik meg és ki kell választani
a "Számla szerkesztése"
pontot.
Ez felhozza a számlainformációk párbeszédablakot, ahol a szükséges mezők módosíthatók.
Szerkessze a szükséges számlainformációkat.
Az "Rendben" gombbal menti el a változásokat.
Ha kiválasztott egy számlát a Navigációs fán, vagy az Összesítő lapon, arról új ügyletet indíthat a következő módon:
a Számlatörténet lap alján lévő „Új” gomb segítségével;
a számlát kijelölve jobb egérgombbal kattintva a lenyíló menüből.
Új ügylet és Ügylet szerkesztése párbeszédablak
Új tranzakciók esetén ez a párbeszédablak jelenik meg. A következő részletek meghatározására használhatja:
Dátum - általában az ügylet dátuma, ami alaphelyzetből az aktuális nap, de megváltoztatható.
Állapot - alaphelyzetben üres, de a felajánlott lehetőségek közül választva megváltoztatható.
Típus - lásd mint fent (lmf.).
Összeg – írja be az ügylet összegét. A 2. összegmező a Haladó kijelölő gombhoz kapcsolódik és csak az átutalási ügyleteknél aktivizálódik.
Haladó – átutalás esetén, amikor a levont összeg eltér a ténylegesen átutalt összegtől, a különbözet egy külön mezőbe kerül. Ez lehet például a váltási árfolyamok változása miatt.
Az ügylet állapota lehet:
Rendezetlen: amikor bevisz egy ügyletet, akkor az induláskor "rendezetlen". Ami azt jelenti, hogy a bankja, vagy bankkártyát kibocsátó cég még nem igazolta vissza az egyenleget.
Visszaigazolt: amikor egy tranzakcióját a bankkártya kibocsátó cég ellenőrizte és visszaigazolta, megjelölhető visszaigazoltként.
Elutasított: amennyiben elindít egy tranzakciót, ami később érvénytelennek bizonyul, vagy visszavonja, ahelyett hogy törölné, megjelölheti visszautasítottként, tehát marad nyoma az ügyletnek.
Egyeztetendő: mutatja, hogy az ügylet további intézkedést igényel. Például kap egy egyenleg elszámolást egy pénzintézettől és úgy találja, hogy az ügylet összege különbözik az Ön által feljegyzettől. Megjelölheti egyeztetendőnek, és később egyeztet a pénzintézettel.
Duplikált: a program érzékeli, hogy duplikált ügylet, annak jelöli.
Tranzakciók típusai:
Kivét: amikor fizet és költséggel jár.
Betét: amikor pénzt kap és az bevétel.
Átutalás:
amikor a kivét történik valamelyik száláról,
egy másik számlára.
A tranzakció nem kerül a
bevételek-kiadások elszámolásba.
Kedvezményezettek: azok a személyek, vagy szervezetek akik felé a kifizetés történik, vagy akiktől a pénz érkezik.
A kedvezményezett gombra kattintva a kedvezményezett párbeszédbe jut. Itt kiválaszthat, vagy bevihet új kedvezményezettet azonnali használatra.
Kategória: kiválaszthatja a bevétel, vagy kiadás kategóriáját.
A kategória gombra kattintva párbeszédablakba jut, ahol kiválaszthat, vagy létrehozhat új kategóriát, azonnali alkalmazásra.
Bontás: a kapcsoló aktiválja az Ügylet bontása párbeszédablakot.
Az ügylet bontása lehetővé teszi egyetlen ügylethez több kategória hozzárendelését.
Megteheti, hogy egy bevételi ügylethez kiadási kategóriát is rendel, miközben a tranzakció egyenlege pozitív maradhat.
Megjegyzés: ne alkalmazza egyazon kategóriát a betéti és kivét művelethez, mivel összezavarhatja a teljes egyenleg számait.
Ügylet száma: mező, ahol bevihet bármilyen, a tranzakcióhoz kötődő számot.
Megjegyzések: ez a mező használható bármilyen, az ügylethez kapcsolódó megjegyzés rögzítésére. A mellette található kapcsolóval választhat a leggyakoribb megjegyzései közül.
Az ügyletek szerkesztését és frissítését több módon érheti el:
válassza ki az ügyletet és kattintson a szerkesztés gombra;
duplán kattintson a kiválasztott ügyleten;
nyomjon Enter-t a kiválasztott ügyleten.
A fenti műveletek bármelyike megnyitja az ügylet párbeszédablakot, ami a kiválasztott tranzakció részleteit tartalmazza. Végezze el a változtatásokat és kattintson a rendben gombra, azok mentéséhez.
Az ügyletek szűrése lehetővé teszi az megjelenített ügyletek számának korlátozását a szűrőben meghatározottakra, akár beépített szűrőkkel, akár a számlanézetben található ügyletek szűrésével. A szűrés után a tranzakciók már könnyen kiválaszthatók és egyenként módosíthatók.
Szükség esetén a látható
tranzakciók csoportosan törölhetők is.
Megjegyzés: Az
ügyletek törlésekor járjon el óvatosan.
Rendezetlen ügyletek:
azt jelenti, hogy a pénzintézet még nem igazolta vissza kimutatáson.
Visszaigazolt ügyletek:
az ügylet visszaigazoltnak tekinthető, ha az adatai egyeznek a pénzintézetéivel.
Az MMEX, a rendezetlen és visszaigazolt ügyleteket eltérő ikonnal jelöli. Amíg a bank nem ellenőrizte az ügyletet, a felhasználó új ügylet indításánál beállíthatja alapértelmezettnek a rendezetlen státuszt.
Javaslat:
ügyletet kiválasztva visszaigazoltnak megjelölheti egyszerűen az r, vagy R billentyű lenyomásával, illetve rendezetlennek az u, vagy U betű lenyomásával.
Egyes tranzakciókkal kapcsolatban lehetnek olyan ügyek, amik miatt egyeztetésre jelölheti őket. Ezeket az MMEX eltérő ikonnal jelöli.
Tipp:
Ügylet az f, vagy F gomb lenyomásával is kiválasztható egyeztetendőnek (feldolgozandónak).
Minthogy az MMEX-et sok országban használható, ezért a használó ország pénzével is foglalkoznia kell. Új adatbázis felállításakor az alap pénznemet a felhasználó tetszőlegesen beállíthatja. Ha a felhasználó által használt pénznem a felsorolásban nem szerepel, akkor azt felsoroláshoz hozzáadható.
Az MMEX lehetővé teszi, hogy egynél több pénznem kezelését, ahol mindegyik az alap pénznemhez képest beállítható. Amikor eltérő pénznemű számlákat hozunk létre, az azokról indított ügyletek a számla pénznemében lesznek.
Amennyiben az MMEX eltérő pénznemben végrehajtott ügyleteket érzékel, az Összesítő lapon egy Pénznem kimutatást jelenít meg, ami az egyes pénznemek összegeit és az alkalmazott átváltási árfolyamokat mutatja.
A pénznemeket a következő menüpontok alkalmazásával Eszközök -> Pénznem kezelése szerkeszthető.
Új pénznem hozzáadása:
használja a hozzáad gombot a pénznem párbeszédben;
adjon megfelelő nevet az
új pénznemének.
Megjegyzés: ez a név nem változtatható
meg, de törölhető, ha nincs használatban.
a pénznem adatait állítsa
be a pénznem kezelőben.
A pénznem kezelő a pénznem
szerkesztésekor is elérhető.
a Frissítés
gombbal érvényesítse a változásokat bezárás
előtt.
Megjegyzés: az összes változtatás elveszik, ha nem
használja a frissítés gombot.
Amikor több pénznemet használ az átváltási alapárfolyamot be kell állítani, ami lehetővé teszi a pénznemek értékének pontos megjelenítését az alap pénznemben.
A váltási árfolyamok automatikus frissítésének engedélyezéséhez a pénznem jelét a használt pénz jelére kell állítani.
Ahhoz, hogy az Eszközök –> árfolyam online frissítése menüt használja, a következőket kell tennie:
az Eszközök –> Beállítások... Egyebek lapon aktiválja az online árfolyam frissítés engedélyezését;
állítsa be az összes frissítésre szánt pénznem jelét;
az alap pénznem árfolyamát állítsa 1-re.
Javaslat:
használja az ikont a pénznemkezelő párbeszéd gyors kiválasztáshoz;
használja a le és fel gombokat a pénznem kiválasztásához.
A kategóriák mutatják a kifizetés, vagy bevétel okát.
A kategóriák általában a bevételek, vagy kiadások rögzítéséhez használatosak. Minthogy az MMEX a számlák közötti pénzmozgatást is rögzíti, ajánlott a kategóriák gondos használata az átutalások bevitelénél. Az átutalás a teljes képben nem jelenik meg bevételként, vagy kiadásként. A bevételi és kiadási oldalon használt azonos kategória összezavarja az egyenleget.
Például: amennyiben rögzíteni
akarja egy használatban lévő gépkocsi értékét, a következőket
kell beállítani:
Kategória: gépkocsi;
Alkategória:
üzemanyag, karbantartás, forgalmi, biztosítás, üzemanyag
visszatérítés.
Az első négy alkategória költségek
rögzítésére szolgál. Amennyiben bármilyen okból visszatérítést
kapunk az üzemanyag után, az üzemanyag visszatérítés
alkategóriát kell alkalmaznunk. Ez lehetővé teszi annak pontos
meghatározását, hogy mennyit költünk a gépkocsi üzemanyagára.
Ez akkor lesz teljesen világos, amikor költségvetést használunk.
Kategóriák bontása
Új ügyletet indítva egynél több kategóriát használhatunk a rögzítés során, amit kategóriabontásnak hívunk.
A kategória általánosságban lehet akár kivételi, akár betéti. Noha a kategóriák az ügylet alaptípusát tükrözik vissza, tovább bontva alkategóriában lehetnek akár betét, akár kívét jellegűek.
Egy tranzakció kategóriabontása, amennyiben a bontás létezik, egyszerűen megtekinthető lenyíló menü alkalmazásával.
Megjegyzés:
kivét
típusú: a letétek negatívan jelennek meg.
betét típusú: a
kivétek negatívan jelennek meg.
Kategóriák kezelése
Kezelheti a kategóriákat a
menü segítségével: Eszközök -> Kategóriák
rendezése.
Amikor a kategória párbeszéd megnyílik,
hozzátehet új kategóriákat és alkategóriákat.
Új kategória hozzáadása:
válasszon ki egy kategóriát,
gépelje be az új kategória nevét a szövegkeretbe,
használja a hozzáad gombot.
Az új kategória legalul jelenik meg, és csak a párbeszéd újbóli megnyitáskor rendeződik ábécérendbe.
Új alkategória hozzáadása:
válassza ki a kategóriát, amiben az alkategóriát kívánja elhelyezni
írja be az alkategória nevét a szövegdobozba
és használja a hozzáad gombot.
A lista kategóriáit és alkategóriáit átnevezheti, ha a szövegdobozban lévő nevet átírja és utána megnyomja a szerkesztés gombot. Hasonló módon törölhet kategóriát, vagy alkategóriát a listából.
Megjegyzés: nem tud törölni tranzakciók által használatban lévő kategóriát.
Gondoskodjon arról, hogy a kategóriát, vagy alkategóriáit ügylet nem használja, amit megtehet a következő módon:
átszerkeszti és megváltoztatja kategóriát, vagy alkategóriát;
töröli a kategóriát, alkategóriát használó ügyletet;
menüből: Eszközök –> Áthelyezendő Kategóriák, ahol az adott nevű kategóriákat átviheti egy másik kategória-alkategória összetételbe.
Az így felszabadított kategória törölhetővé válik.
Javaslatok:
Használja az eszközgombot a kategória párbeszéd gyors kiválasztáshoz.
Használja a le és fel gombokat a fán belüli léptetéshez.
Ne használjon azonos kategóriát bevételre és kiadásra, mivel az hibás egyenleget eredményez.
Kedvezményezettek emberek, vagy szervezetek, akik pénzt kapnak, vagy fizetnek termékeinkért, szolgáltatásainkért.
A kedvezményezetteket szerkesztheti: Eszközök –> Kedvezményezettek rendezése.
Amint a kedvezményezettek párbeszéd megnyílik hozzáadhat újat, szerkesztheti, vagy törölheti meglévőket.
Új kedvezményezett hozzáadása:
írja be a kedvezményezett nevét a kedvezményezettek szűrése mezőbe, majd
használja a hozzáad gombot.
Kiválaszthat egy nevet a listából, majd használja a szerkeszt, vagy töröl gombot a kívánt változtatás elérésére.
Megjegyzés: Ügyletben használat kedvezményezettet nem tud törölni.
Kedvezményezett törléséhez gondoskodjon, hogy semmilyen ügylet sem használja, amit elérhet, ha:
az ügylet szerkesztésével megváltoztatja a kedvezményezettet;
a kedvezményezettet használó ügyletet törli;
menüben Eszközök –> Áthelyezés -> Kedvezményezettek használatával adott nevű kedvezményezett ügyleteit átviszi egy másik név alá.
Ezután a kedvezményezett törölhető.
Javaslatok:
Használja az eszközikont a kedvezményezett párbeszédablak gyors kiválasztásához
Használja a le és fel nyilakat a kedvezményezett kiválasztásához.
A szűrőben használja a % jelet több karakter helyettesítésére.
A szűrőben használja a _ jelet egyetlen karakter helyettesítésére.
Quicken Interchange Format (QIF)
egy nyílt formátum adatok médiára (pl. fájlba) történő
írásához, olvasásához. A QIF fájl jellemzően az alábbi
szerkezeti felépítésű:
!Type: típusazonosító sztring
[önálló karakterlánc] nyelvi leírás Data
...
^
[önálló
karakterlánc] nyelvi leírás Data
...
^
Minden rekord
^ (caret) jellel végződik.
Egy példa QIF tranzakcióra
!Type:Bank Header
D6/ 1/94 Date
T-1,000.00
Amount
N1005 number
PBank Of Mortgage Payee
^ End of
transaction
QIF régebbi, mint az Open Financial Exchange
(OFX) formátum. A legnagyobb hátránya a QIF-nek, hogy nem képes
nyugtázni az importált ügyleteket a pillanatnyi
számlainformációkkal összevetve. A pénzintézetek elterjedten
használják a számlatulajdonosok tájékoztatására.
Az
MMEX képes ügyleteket importálni bizonyos formátumú QIF
fájlokból a számlára.
A következő típusok
importálhatók (a típus kiolvasható a fájl szövegszerkesztővel
történő megnyitásával):
!Type:Bank – Bankszámla
tranzakciók
!Type:Cash – Folyószámla tranzakciók
!Type:CCard
– Hitelkártya tranzakciók
Fontos megjegyzés (1):
az MMEX-ben használt dátum szerkezetének egyeznie kell a QIF-ben
használttal, különben hibás ügyleteket eredményez.
Fontos
megjegyzés (2): QIF-ből importálás után az összes ügylet
státusza "Egyeztetendő jelzést" kap. Az ügyleteket
egyszerre megjelölheti, a jobb billentyűvel, a csoportos beállítás
paranccsal számlanézetben.
Az MMEX, a felhasználóknak
lehetővé teszi a rögzített szerkezetű, banki tranzakcióikat
tartalmazó CSV fájlok mellett szabadon meghatározható szerkezetű
CSV fájlok importálását is. Ennek használatához válassza ki a
számlát, amibe importálni akar és határozza meg az importálni
kívánt CSV fájl adatszerkezetét a lehetséges mezőket tartalmazó
listából kiválasztva. Az MMEX ezután a felhasználó által
meghatározott szerkezet szerint importálja a CSV fájlt. Az MMEX
számos formátumból képes importálni. A CSV importálás hasznos
lehet .mmb fájlok közötti adatmozgatásra is. Könnyebb
megértéshez megpróbálhat egy számlát exportálni CSV-ben, majd
elemezze a létrehozott szerkezetet.
A CSV mezők:
Dátum
- a tranzakció dátuma (A Beállítások->Dátumformátumban
meghatározottak szerint)
Kedvezményezett - akire
az ügylet irányul. Átutalások esetén ez vagy azt a számlát
jelzi, ahonnan az átutalás származik, vagy amelyikre irányul.
Összeg (+/-) - a tranzakciós összeg. Ha pozitív
előjelű, akkor betét, ha negatív, akkor kivét.
Kategória
- a tranzakció kategóriája.
Alkategória - a
tranzakció alkategóriája.
Megjegyzések - a
tranzakcióhoz kapcsolódó megjegyzések.
Szám - a
tranzakcióhoz kapcsolható szám.
Kivét - pozitív
szám, ami kivétnek tekinthető. (Ne használja a mezőt, ha az
összeget előjellel látta el.)
Betét - egy
pozitív szám, ami bevétnek tekinthető. (Ne használja a mezőt,
ha az összeget előjellel látta el.)
Tartalom nélkül
- ne használja ezt a mezőt.
Figyelje meg, hogy CSV fájlból
csak egyetlen MMEX számlára tud importálni.
Fontos
megjegyzés (1): a dátumformátum meg kell egyezzen a CSV
fájlban használttal, különben az ügyletek hibás adatokat
produkálnak.
Fontos megjegyzés (2): CSV-ből
importálás után az összes ügylet státusza "Egyeztetendő
jelzést" kap. Az ügyleteket egyszerre megjelölheti, a jobb
billentyűvel aktivizálva a csoportos beállítás paranccsal
számlanézetben.
CSV fájlok készítésekor győződjön meg arról, hogy az összes vesszőt eltávolította a bevételeiből és kivétjeiből. Ezt könnyen elvégezheti akár Excel, akár OpenOffice/LibreOffice segítségével.
Ellenkező esetben lecserélheti az MMEX által használt elválasztó jelet az Eszközök –> Beállítások "Import/Export beállítások" részben.
Nem kell egyenleg információkat kapcsolni a CSV fájlba.
Ne felejtse, hogy CSV-ből csak egyetlen MMEX számlára lehet importálni.
Az MMEX fix szerkezetű CSV
fájlba tud exportálni. Ez a formátum megegyezik a CSV import
formátumával. Vagyis jól használható egyik .mmb fájlból
másikba való adatátvitelre. Hogy könnyebben megértse a CSV
fájlok szerkezetét, megpróbálhat egy számlát exportálni
CSV-ben, majd elemezze a létrehozott szerkezetet.
Az
általános szerkezet a következő:
Dátum - a
tranzakció dátuma (A Beállítások->Dátumformátumban
meghatározottak szerint).
Kedvezményezett - akire
az ügylet irányul. Átutalások esetén ez vagy azt a számlát
jelzi, ahonnan az átutalás származik, vagy amelyikre irányul.
Ügylet típusa - lehet "kivét",
vagy " bevét"
Összeg (+/-) - a
tranzakciós összeg, pozitív szám.
Kategória -
a tranzakció kategóriája.
Alkategória - a
tranzakció alkategóriája, ha nincs, üres.
Megjegyzések
- a tranzakcióhoz kapcsolódó megjegyzések.
Jegyezze meg, hogy
a CSV fájlba csak egy MMEX számláról lehet importálni.
Az MMEX képes QIF fájlba exportálni.
Ez a formátum arra is használható, hogy újra feltöltsön egy számlát.
Vigyázat! Minthogy az átutalások csak egyetlen számlára kerülnek visszatöltésre, nem lesz pontos. (Gondolom az ellenszámla is kellene!?)
Olyan különleges tranzakciók, amiket az adatbázisba, egy jövőbeni dátumra viszünk be. Ezek az ügyletek általában szabályos időközönkénti számlafizetés formájában jelennek meg.
Az ilyen ügyletek:
az összesítő lapon, 15 nappal az esedékesség előtt emlékeztetőt dobnak fel;
automatikusan végrehajthatók az esedékesség napján;
beállíthatók jóváhagyást igénylőre – lehetővé téve a felhasználónak, hogy az esedékesség napján az ügylet bármely értékét megváltoztathassa.
A Rendszeres ügyletek elérhetők akár a navigációs ablakból, akár Menü-> Rendszeres ügyletek pontjából. Ennek hatására megjelenik a Rendszeres ügyletek lap.
Új tranzakció bevitele az Új gombbal.
Határozza meg a Rendszeres ügylet részleteit, meghatározva, hogy a tranzakció esedékességekor melyik számlát érinti.
Állítsa be a következő
esedékességet,
az
ismétlésből kizárva x napot,
vagy hónapot.
Válassza ki, hogy “naponta”, “hetente” stb. ismétlődik;
Jelölje ki az
ismétlések számát:
- beírva, hogy hány alkalommal lesz
végrehajtva;
- üresen hagyva, lejárat nélküli lesz.
Ahhoz,
hogy ismétlődjön x naponta, vagy x havonta
- állítsa
be az esemény kezdő dátumát;
- válassza a gyakoriságot;
-
használja a következő gombot, hogy a következő
esedékesség dátumára lépjen;
- változtassa meg a
gyakoriságot, ami ismét aktívvá teszi a Következő
gombot. Mihelyst bevitte az ügyletet inaktívvá válik.
Ismétlés:
minden x. napon hónapban.
Hasonló a szokásos ismétlődés
beállításhoz, azzal a különbséggel, hogy napokban és
hónapokban adjuk meg a periódust (nem dátummal).
Az ügylet részleteinek beállítása oldal hasonló az új ügylet beviteléhez..
Ezek az ügyletek 15 nappal az esedékesség dátuma előtt úgy jelennek meg az Összesítő lapon, mint jövőbeni tranzakciók,.
Megjegyzés:
Amikor belépünk egy ügyletbe, megváltoztathatjuk az összeget, a kedvezményezettet, a kategóriát, a státuszát és a dátumát, ha szükséges.
Ügylet esedékessége előtt beírva, a hivatkozott számlán szürkén jelenik meg, egészen az esedékesség napjáig
A Cash Flow kimutatás aktiváláshoz ismétlődő ügyletek bevitele szüksége.
Az MMEX lehetővé teszi az olyan vagyontárgyak, mint autók, házak, telkek stb. nyomon követését. A vagyontárgyak értéke változatlanul hagyható, vagy évente egy meghatározott százalékkal módosítható. A vagyoni eszközeinek értéke hozzáadódik az Ön teljes pénzügyi állapotához.
Az MMEX lehetővé teszi ügyletek meghatározott feltételek szerinti keresését. Ezt megtehetjük a Ügyletek szűrése használatával, számlanézetben, vagy a Ügyletek kimutatása formájában.
Az Ügyletek kimutatása céljából a tranzakciók listája kinyomtatható, vagy HTML fájl formájában menthető.
Az MMEX számos kimutatási
formát tesz elérhetővé.
A kimutatások, szükség esetén ki
is nyomtathatók menüből: File->Nyomtatás... -->Jelenlegi
nézet.
A navigációs ablakban a Kimutatásoknál válassza ki a megfelelőt. Egyes jelentések felhasználótól kérnek információkat, mások nem. Mihelyst látja a kimutatást, kinyomtathatja azt a menüben a nyomtatási opció kiválasztásával.
Éves
pénzügyi jelentések: (számos országban követelmény)
Ezek a jelentések általában nem a naptári évvel kezdődnek és a fő kimutatáshoz kapcsolódóan jelennek meg. Ezek a jelentések lefedik:
az előző pénzügyi évet;
az aktuális pénzügyi évet.
Alapbeállításként a pénzügyi év fordulónapja július 1.
A fordulónapot a felhasználó szabadon megváltoztathatja a menü Eszközök ->Beállítások Általános szakaszt kiválasztva.
Lehetővé teszi a felhasználó számára, hogy meghatározott igényeknek megfelelő jelentéseket készítsen.
Úgy is ismert, mint Ügyletek szűrése.
A Tranzakciók kimutatást használható meghatározott bankon belüli, vagy időszakos számlán folytatott tranzakciókat keresésére, miközben alkalmas egy adott számla meghatározott részleteinek megjelenítésére is.
Tranzakciók, ügyletek kimutatás - az átutalási műveletek összezavarhatják az összesítő egyenleget.
Minthogy az átutalás kivét az egyik számláról és betét egy másikra. A több számlára kiterjedő jelentés elveszti a referenciapontját, amely alapján meghatározható lenne, hogy az kivét, vagy betét.
Amikor egyetlen számláról készítünk jelentést, akkor a számla részleteivel megegyező kimutatást ad vissza, amiben az átutalások azonosításához szükséges referenciapontok is megjelennek, így pontos egyenlegeket kapunk.
Cash flow
kimutatás
Ez a jelentés előrevetíti a rendelkezésre álló forrásokat a jövőbeni kötelezettségeink alapján.
A jövőben kötelezettségeinket a különféle számlákon beállított Rendszeres ügyletek alapján határozza meg. Tehát a kimutatás a különböző számlákon meghatározott rendszeres ügyletekre alapoz és 10 évre előre jelenít meg azokat havi bontásban. Tehát a várható fizetések alapján, a rendelkezésre álló pénzre vonatkozó, havi bontású becslés.
Az MMEX lehetővé teszi valamennyi megjeleníthető kimutatás kinyomtatását.
A nyomtatási beállítások elérhetők a menü Fájl->Nyomtatás Jelenlegi nézet alatt.
Ajánlások:
Használja az oldalbeállítás opciót a lap szükség szerinti átalakítására.
Az előnézet segítségével, nyomtatás előtt ellenőrizze a kimutatás megjelenését.
A Beállítások párbeszéd kiválasztásával módosíthatja az MMEX viselkedését.
A menüben az Eszközök->Beállítások alatt érhető el.
Általános panel |
|
Felhasználónév |
A mező az Összesítő lap
és a jelentések címét adja. |
Nyelv |
Az MMEX kezelőfelülete által használt nyelv. Változtatás esetén csak újraindítás után jelenik meg az új nyelvi felület. |
Base Pénznem: |
Az alap pénznem beállítása az adatbázisra is hatással van. Az egyes számlák ezt alapbeállításként használják, de szüksége esetén megváltoztatható. |
Dátumformátum: |
A dátum formátuma beállítás a dátumok megjelenítését a képernyőn, illetve a QIF és CSV importáláskor a dátum értelmezésének módját határozza meg. |
Pénzügyi év: |
Beállítja a naptári évtő letérő pénzügyi év forduló napját (nap és hónap). A költségvetés és a kimutatások használják. |
Adatbázis |
Beállítja az adatbázis MMEX induláskori viselkedését.
|
Nézet beállítások panel |
|
Számlanézet |
Kijelöli a navigációs fán megjelenítendő számlákat. |
Ügylet nézetének beállítása |
Meghatározza, hogy a számlanézetben milyen ügylet legyen az alapértelmezett. |
Betűméret |
Beállítja az összesítő lapon és a jelentésekben használt betű típusát. |
Navigációs
faszerkezet |
Beállítja, hogy a navigációs fa frissítésekor mely számlatípusokat bontsa ki. |
Összesítő
lap |
Beállítja, hogy az Összesítő lap frissítésekor mely számlatípusokat bontsa ki. |
Színek panel |
lehetővé teszi, hogy a felhasználó a saját ízlése szerint állítsa be az MMEX színeit. |
Import/Export panel |
|
CSV elválasztó jel |
CSV fájlok feldolgozásakor szakaszolásra használt karakter meghatározása. Akkor ajánlatos alapértelmezett ","-ről átírni, ha olyan pénznemekkel foglalkozunk, amelyiknél a vessző a tizedesjel. (Pld. magyarban.) |
Egyéb panel |
|
Új tranzakciók |
Megváltoztatja az Új ügylet, vagy Ügylet szerkesztése párbeszédablak alapbeállításait. |
Tőzsdeinformációs weboldal |
Ezt az Internet címet (URL) a részvénybefektetések lap frissítés gombja használja. Az URL-t az Új részvény, Részvény szerkesztése párbeszédablak is használja a felsorolt részvény megjelenítésére. Alapértelmezett a Yahoo finance. Alternatívaként szükség esetén más weblap is használható. |
Eredeti dátum használata |
Aktiválva, számlanézetben az ügyletek mozgatásakor a tranzakció eredeti dátumát megtartja. |
Hangjelzések |
Bekapcsolva az egyes ügyletek bevitelét hangjelzés kíséri. |
Online árfolyamfrissítés |
Lehetővé teszi az árfolyamok frissítését az Internet segítségével. |
és ha Ön tényleg elégedett és sikerült az MMEX segítségével sok pénzt megspórolnia, adakozhat az MMEX projektnek.
Vissza a tetejére |
Vissza a Gyakran Ismételt Kérdésekhez |
Kezdetben magamnak fejlesztettem egy pénzkezelő programot Money Manager néven, amit .NET alatt írtam, inkább tanulási céllal, mintsem komoly programnak. Alaposan túlnőtt az eredeti elképzelésen. A program lefagyott és egy új változaton kezdtem dolgozni, hasonló felhasználói felülettel és tulajdonságokkal, de C++-ban írva.
A Microsoft a továbbfejlesztett verzióit általában EX-el jelöli mint például legyen doSomething() and doSomethingEx(). Én is csak ezt a példát követtem, hozzá aggattam az Ex a végére.
Vissza a tetejére |
Vissza a Gyakran Ismételt Kérdésekhez |
Nem |
.mmb nem zárt forráskódú. |
|
MMEX SQLite adatbázisban tárolja a felhasználó adatait, ami azt jelenti, hogy az .mmb fájl szokásos SQLite adatbázis. Az SQLite az egyik legkisebb, szabad relációs adatbázisrendszer, és sok eszköz érhető el az ilyen adatbázisok megnyitására és elérésére. Az SQLiteSpy és az SQLite Browser (http://sqlitebrowser.sourceforge.net/) csak kettő ezek közül. Ha ezekkel az eszközökkel megnyitja az adatbázis, akkor bármit tehet az adatokkal. |
Igen |
Az adatai teljes biztonságban vannak. |
|
Az adatait PC tárolja, (vagy USB stick ha hordozhatóvá tette). A további adatvédelem érdekében titkosítási funkcióval láttuk el, ami jelszót fűz az adatbázishoz és az MMEX, vagy program csak a helyes jelszó birtokában nyitható meg. |
Vissza a tetejére |
Vissza a Gyakran Ismételt Kérdésekhez |
Az MMEX hordozható, ami annyit tesz, hogy telepítés nélkül is futhat, például USB-kulcsról. Amennyiben az MMEX a könyvtárában MMEX mmexini.db3 fájlt talál, tudomásul veszi a hordozható formát. Másolja USB drájvra az MMEX-et és annak a könyvtárába az Ön mmexini.db3 fájlját.
MMEX hordozhatóvá tétele:
Windows alatt
(tételezzük fel, hogy F:\ az USB meghajtó)
Másolja
a "C:\Program Files\MoneyManagerEx"-t F:\-re.
Másolja "%APPDATA%\MoneyManagerEx\mmexini.db3"-t a
F:\MoneyManagerEx-re.
Másolja sz Ön
adatbázisát az F:\ bármelyik könyvtárába.
Unix alatt (legyen a
meghajtó például a /media/disk alatt csatolva.)
A szokásos
módon forrásból fordítsa le az MMEX-et (compile),
és make
install prefix=/media/disk
cp ~/.mmex/mmexini.db3
/media/disk/mmex/share/mmex
vagy, ha már a /usr/-e
telepített MMEX-et akar másolni, akkor
cp /usr/bin/mmex
/media/disk/mmex/bin
cp /usr/share/mmex /media/disk/mmex/share
cp /usr/share/doc/mmex /media/disk/mmex/share/doc
cp
~/.mmex/mmexini.db3 /media/disk/mmex/share/mmex
Vissza a tetejére |
Vissza a Gyakran Ismételt Kérdésekhez |
A zárt
forráskódú programoknál Ön csak a forgalmazó biztonsággal
kapcsolatos kijelentésére támaszkodhat. Az MMEX esetében a nyílt
forráskód azt jelenti, hogy személyesen meggyőződhet arról. Ha
Ön nem is C++ szakértő, nyugodt, lehet, hogy bárki, bármikor
hozzáférhet a forráskódhoz és ellenőrizheti az MMEX törvényes
működését. Az MMEX nem kapcsolódik az Internetre, csak ha Ön
arra nem utasítja, például a frissítések ellenőrzése céljából
stb.
Vissza a tetejére |
Vissza a Gyakran Ismételt Kérdésekhez |
Bármilyen meggondolás alapján szűrhet, kiválogathatja a tranzakciókat, amit aztán a menüből kinyomtathat. Fájl ->Nyomtat... ->Aktuális nézet
A tranzakciók szűrését az Ügylet lekérdezések alatt --> a navigációs ablak Kimutatások részében, vagy menü alatti ikonnal, illetve az Eszközökben az Ügyletek szűrése pontból éri el.
Vissza a tetejére |
Vissza a Gyakran Ismételt Kérdésekhez |